案情回顾：注销校园贷诈骗

刚毕业工作不久的小张接到一个电话，对方自称AA金融客服。

以下为对话

小张回想确实有申请使用该平台贷款，但觉得这人十分可疑。

随后对方又准确地说出了小张的身份证号、毕业院校、账户注册时间和贷款信息。这下小张信以为真，非常担心自己的征信受到影响。于是在对方的指导下，添加该“客服”为好友，对方以指导操作为由让他打开“共享屏幕”功能。

为打消小张顾虑，对方告诉他“共享屏幕”功能全程会自动录音录频，如果有问题可以作为证据进行投诉。

随后骗子以“清空额度”为由，让小张下载“BB金融”APP申请2万元贷款。又以“账户对接”为由要求转账至指定的“财务账户”。而在转账过程中，招商银行APP弹出如下风险提示

“客服”说这是“系统常规检测”，不用管它，直接选第二个。于是小张继续无脑操作，转账完成后骗子向小张发送了“无欠款证明”截图。

在骗子口中，贷款被叫做“清空额度”，转账被叫做“账户对接”，所以小张完全没有意识到自己在申请贷款和转账操作。（小招语：这种鬼话你敢信？小张：我信了，所以我被骗了T-T）

接着，对方又以存在“其他关联账户”为由，让小张先后从多个贷款平台贷出25万元并转账汇出。转账期间，招商银行APP又提示了两次“当前交易可能存在诈骗风险”，均被小张一一无视。直到他看到贷款平台发送的贷款短信通知才意识被骗。

---- 敲黑板，划重点 ----

两类转账风险提示要注意

当客户使用招商银行APP进行转账操作时，后台风控系统会根据客户的登录行为、转账习惯、收款账户等信息进行智能决策，判断客户是否被电信诈骗或涉嫌网络赌博交易。

当系统判断客户交易行为异常，会弹出以下两类转账风险提示，此时您一定要注意啦！

01 疑似诈骗风险提示

若系统识别客户可能被电信诈骗，转账界面会出现

此时请您

冷静冷静再冷静，切勿着急转账。

核实收款人身份，确认转账事由。

如果存在以下情况

那么您很可能

正在遭遇电信诈骗，赶紧醒醒。

请一定取消转账！取消转账！取消转账！

小招提醒

遇到诈骗不惊慌，牢记“三不一多”原则

未知链接不点击，陌生来电不轻信

个人信息不透露，转账汇款多核实

02 涉嫌赌博风险提示

若系统识别客户可能参与网络赌博交易，转账界面会出现

此时请您

切勿着急转账，仔细阅读提示文字

如果存在以下情况

那么您很可能

涉嫌参与赌博相关的违法违规活动！

请马上取消转账！取消转账！取消转账！

继续交易可能面临公安机关处罚！

小招提醒

1、网络赌博“十赌十输”、“十赌十骗”，自觉抵制任何形式的赌博。

2、凡有赌博性质的游戏不要轻易尝试，很可能陷入诈骗圈套，同时还有可能触犯法律，请务必远离。

3、提高个人信息保护意识。不出租、出借、出售任何形式的个人金融账户，包括银行账户、支付二维码等。