伴随国内金融政策的不断调整优化，中国的财富管理行业仍然稳步健康地向着一个良好方向迈进。

一方面更多具有高素质的人才选择进入这个行业，认可这个行业，并愿意为其建设而努力。另一方面，富裕人群与高净值人群的总量依旧不断增加，加上信息媒体对金融行业的披露宣传，大众对于财富管理行业的接受度也持续增高。

然而，新入行的很多朋友们在最初常常找不到工作的感觉，空有满腹经纶不知如何施展，往往简单归结于自己没有优质客户。今天想就此抛砖引玉，谈谈对于新人欠缺的一些思维。

先总结一下常见问题，前面谈到市场上不缺富裕人群，即使不用六度空间理论，作为一个普通人具有的社会关系，通过一重的转介绍，也应该很容易接触到足够多的合格投资者。

所以与其是说接触不到，不如是说不知道怎么获得他们的信任，建立亲密的关系；或者本身对于接触高净值客户有畏惧，怕自己会失败；或者有了初步接触后，不知道该如何在不“打扰”、不引起对方反感的情形下维护关系；或者一见面就开始以自己的思维去推荐某款产品，强调这个产品有多好......

思维决定行为，在我看来，这些情况都是本身的思维观念没有跟上。对于思想或者心理的建设甚至应该先于日常的工作学习，确定了方向和定位才能高效前进。

以下简要分析几个新人常见的思维误区。

首先是缺少平等共赢的思维。错误低估自己工作的价值，潜意识认为自己是有求于对方或想促成销售地去建立关系，必然会浑身不自在且成功率极低。

这也往往是刚入行新人对财富管理的理解比较片面造成的。以前有在其他文章提过，财富是指一切对人有价值的东西，除了物质以外还包括精神，对于客户的身心状态调整也在我们工作范围内。

除了资产的增长，还要帮助他们减少潜在的风险，增加对未来的信心及安全感，所以这份工作必然是一个长期陪伴，与客户共同成长的过程。

或许今天我们没有客户们的资产那么多，在他们所熟悉的行业不甚了解，但我们在财富管理的专业领域有足够的知识技能对他们有益。

我们日积月累去学习相关知识，每天关心国内外各类动向，深入了解客户们的情况及诉求，再综合作出判断与建议，这本身就是极其有价值的。

同时，由于财富管理顾问的时间精力也有限，能尽心尽力去服务的客户数量也不会太多，所以也需要主动挑选匹配的客户作为终身服务的对象，这是一个平等的双向选择。一个有自信，有要求的顾问也更容易获得青睐。

其次，缺少换位思考的思维。这虽然是一个老生常谈的方法，真正做到的却都是业内精英人士了。

换位思考是能帮助新人快速成长的最好方法，当然，由于见识经历等不同，我们不可能完全地以他人角度去思考问题。

但至少可以减少自己的盲目自大以及增加对别人的理解认同。比如说，我们现在假设自己是个标准的“富人”，我面对一个刚接触的理财师是个什么心态呢？

我的财富是自己辛苦努力多年打拼而来，在我的行业中也必定是佼佼者方能出人头地，经验阅历等都极其丰富，在这种情况下，一个初出茅庐的菜鸟又有什么资格来教我如何管理财富？

日常工作生活都这么忙，我又为何拿出宝贵时间来应付一个窥窃我财富的人？

其实无论富人穷人，每天拥有的时间都是一样多，而高净值的客户对时间的价值会看得更重，愿不愿意花时间与顾问沟通就看值不值得，说得直白一些，就是你能否对我有用？

这个有用可以是你的专业知识给我了思路，帮我更好地规划资产；可以是你的人脉很广，我有什么麻烦都能帮我解决；可以是你这个人很开朗有趣，可以使我开心快乐。

今天我所看重的，往往不会是收益的一点点差额，而如何能减少我未来可能遇到的麻烦和浪费的时间更重要。

最后，缺少吾日三省吾身的思维。出现问题，一定要先从自身做的不足开始思考。

比如，对于一个朋友介绍的客户，迟迟未获得其信任。

那就可以有如下方式可以反省：是否首次见面着装不够正式？是否自己时间观念不强迟到了？是否与其交流触及到什么忌讳？是否自己某些专业知识暴露出贫乏？是否自己的谈话过于无聊？是否自己过于功利给出不恰当建议？

诸如此类思考不胜枚举，只要能意识到自己的问题，并有针对地去努力提升，自己就能解决大部分与客户相处的问题。

一个具有宽阔视野，具有专业知识，具有令人信服的道德品质的财富管理从业者，必然是每个高净值人群愿意结交的朋友，朋友之间也不会有什么“打扰”的问题。

以上是几种作为财富管理行业从业者必须具备的思维，从基础思维衍生的一些行为准则也同样重要，所以在文章的最后，我也希望能有更多的有识之士一起来树立行业的标准，加速财富管理行业的发展。

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